btla logotyp grupa

Audyt zgodności AML/KYC w firmie krypto – jak się przygotować?

Firmy z branży kryptowalutowej coraz częściej podlegają kontroli instytucji publicznych, które sprawdzają, czy stosowane procedury AML i KYC są zgodne z prawem. Audyt AML/KYC może być przeprowadzany zarówno wewnętrznie (compliance review), jak i przez GIIF lub zewnętrznych audytorów. Dobrze przygotowany podmiot jest w stanie uniknąć sankcji i podnieść swoją wiarygodność wobec klientów i partnerów.

LinkedIn
LinkedIn
Share
Facebook
WhatsApp

Kiedy warto przeprowadzić audyt AML/KYC?

  • przed rozpoczęciem działalności – aby sprawdzić gotowość dokumentacyjną
  • przed rejestracją jako VASP
  • co roku – jako obowiązek ustawowy
  • w sytuacji rozwoju działalności lub wejścia na nowe rynki
  • po zmianie prawa (np. wejście w życie MiCA)

Zakres audytu AML/KYC

  • ocena ryzyka AML i jej dokumentacja
  • treść i aktualność polityki AML
  • procedury KYC i sposoby weryfikacji klientów
  • system zgłaszania transakcji podejrzanych
  • szkolenia pracowników i ich udokumentowanie
  • zgodność z RODO przy przechowywaniu danych

Najczęstsze uchybienia

Do najczęstszych błędów należą:

  • niedopasowanie polityki AML do modelu biznesowego
  • brak dowodów na przeprowadzenie oceny ryzyka
  • nieaktualna dokumentacja lub brak wersjonowania
  • brak realnego nadzoru compliance officera

Co może zrobić GIIF?

Generalny Inspektor Informacji Finansowej ma prawo przeprowadzić kontrolę w siedzibie firmy, żądać dokumentów, przesłuchiwać pracowników oraz – w razie naruszeń – nałożyć kary administracyjne lub przekazać sprawę do prokuratury. Sankcje finansowe mogą sięgać kilkuset tysięcy złotych.

BTLA – prowadzimy audyty zgodności AML/KYC

Realizujemy audyty zgodności w formie wewnętrznego przeglądu lub jako zewnętrzni doradcy. Rozliczamy kryptowaluty, diagnozujemy ryzyka, poprawiamy dokumentację, wdrażamy brakujące elementy i przygotowujemy firmę do kontroli. Działamy kompleksowo i dyskretnie.

Adwokat Rafał Drzewiecki

Autor:

Rafał Drzewiecki

Adwokat, Mediator, Doradca sukcesyjny

Specjalizuje się w świadczeniu pomocy prawnej dla osób fizycznych. Dużą wagę przywiązuje do prób polubownego rozwiązania sporu, także w sprawach karnych. Realizuje się zawodowo w prawie karnym, ponieważ aplikację adwokacką odbywał u adwokata specjalizującego w tej właśnie dziedzinie. Szczególnie interesuje się tematyką postpenitencjarną: systemem dozoru elektronicznego, przerwy w odbywaniu kary, warunkowego przedterminowego zwolnienia.

Skontaktuj się ze specjalistą