W dynamicznie rozwijającej się branży kryptowalutowej kluczowe znaczenie ma zgodność działania firmy z przepisami prawa. W tym kontekście coraz częściej pojawia się funkcja complianceofficera – osoby odpowiedzialnej za nadzorowanie wdrożenia procedur AML, zgodność z regulacjami oraz kontakt z organami nadzoru. W wielu jurysdykcjach, w tym w Polsce, jego powołanie jest wymogiem formalnym dla VASP.
Kiedy compliance officer jest obowiązkowy?
Zgodnie z ustawą AML, każda instytucja obowiązana (w tym operatorzy VASP) musi wyznaczyć osobę odpowiedzialną za wykonywanie obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. W firmach o większej skali – obowiązek ten realizowany jest właśnie przez compliance officera lub specjalny dział zgodności.
Zakres obowiązków compliance officera
- nadzór nad wdrożeniem polityki AML/KYC
- identyfikacja ryzyk prawnych i regulacyjnych
- szkolenia dla pracowników z zakresu AML i MiCA
- komunikacja z GIIF, KNF, UOKiK w razie kontroli
- przygotowywanie sprawozdań i raportów
Relacja z AML officerem
W wielu strukturach compliance officer pełni także funkcję AML officera. W bardziej rozbudowanych firmach funkcje te mogą być rozdzielone. Ważne, aby zakresy odpowiedzialności były jasno określone w regulaminach i politykach wewnętrznych.
Odpowiedzialność prawna
Compliance officer może ponosić odpowiedzialność za zaniechania, które skutkują naruszeniem prawa – np. brak zgłoszenia transakcji podejrzanej, nieprawidłowe wdrożenie polityki AML czy brak reakcji na zmiany przepisów. Dlatego tak istotna jest jego niezależność oraz dostęp do pełnej informacji o działalności firmy.
BTLA – wdrażamy funkcję compliance w firmach krypto
Pomagamy w rozliczeniach kryptowalut i ustanowieniu roli compliance officera, tworzymy zakresy obowiązków, regulaminy wewnętrzne i procedury raportowania. Szkolimy zespoły i przygotowujemy strukturę zgodności, która realnie działa i jest zgodna z wymaganiami GIIF oraz przepisami UE.
Powiązane artykuły
- Obsługa prawna firm krypto
- AML i KYC w branży krypto – jak wdrożyć zgodnie z prawem?
- Ocena ryzyka AML w firmie krypto – jak ją przeprowadzić?
Wsparcie BTLA
Rozliczanie kryptowalut i legalizacja zysków – pomoc prawna i podatkowa — zobacz zakres współpracy i skontaktuj się z zespołem.
