btla logotyp grupa

Wewnętrzna polityka AML – jak ją przygotować zgodnie z prawem?

Stała obsługa prawna firm to coraz częstszy model współpracy między przedsiębiorcami a kancelariami. Zamiast rozliczać się za każdą pojedynczą poradę, wiele firm decyduje się na kompleksowe i stałe wsparcie prawne, które obejmuje wszystkie kluczowe obszary działalności. W dobie dynamicznych zmian gospodarczych oraz coraz większych wymagań ze strony urzędów, kontrahentów i klientów – posiadanie zaufanego prawnika „na stałe” staje się nie tyle komfortem, co koniecznością. 

LinkedIn
LinkedIn
Share
Facebook
WhatsApp

Kto musi posiadać politykę AML?

Obowiązek posiadania i stosowania polityki AML dotyczy wszystkich dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi – giełd kryptowalut, kantorów, portfeli online, platform stakingowych, emitentów tokenów oraz operatorów smart kontraktów. Firmy te stają się tzw. instytucjami obowiązanymi i podlegają ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz GIIF.

Co powinna zawierać polityka AML?

  • opis struktury organizacyjnej i odpowiedzialności za działania AML
  • procedury identyfikacji klienta (KYC)
  • ocenę ryzyka i sposoby jego minimalizacji
  • zasady monitorowania transakcji i zgłaszania podejrzanych działań
  • opis systemu szkoleń dla pracowników
  • zasady przechowywania dokumentacji i danych

Najczęstsze błędy w dokumentach AML

W praktyce wiele firm korzysta z niespójnych lub niedostosowanych do modelu działalności szablonów. Do najczęstszych błędów należą:

  • kopiowanie polityk bankowych bez uwzględnienia specyfiki krypto
  • brak mechanizmów raportowania do GIIF
  • niewłaściwe przypisanie odpowiedzialności za nadzór AML
  • brak aktualizacji w razie zmiany struktury firmy lub prawa

Audyt GIIF – na co zwracają uwagę?

Podczas kontroli GIIF sprawdza zgodność polityki AML z ustawą, jej faktyczne stosowanie, wyniki oceny ryzyka oraz dokumentację zgłoszeń transakcji podejrzanych. Brak polityki lub jej fikcyjne stosowanie może skutkować wysokimi karami finansowymi, a w skrajnych przypadkach – utratą licencji lub wpisu do rejestru VASP.

BTLA – tworzymy skuteczne polityki AML

Oferujemy kompleksowe rozliczenia kryptowalut oraz przygotowanie polityki AML dostosowanej do indywidualnego modelu biznesowego klienta. Tworzymy dokumenty, szkolimy personel, wdrażamy procedury i wspieramy firmy podczas kontroli GIIF. Nasze polityki są zgodne zarówno z polską ustawą AML, jak i z przyszłymi wymogami MiCA.

Adwokat Rafał Drzewiecki

Autor:

Rafał Drzewiecki

Adwokat, Mediator, Doradca sukcesyjny

Specjalizuje się w świadczeniu pomocy prawnej dla osób fizycznych. Dużą wagę przywiązuje do prób polubownego rozwiązania sporu, także w sprawach karnych. Realizuje się zawodowo w prawie karnym, ponieważ aplikację adwokacką odbywał u adwokata specjalizującego w tej właśnie dziedzinie. Szczególnie interesuje się tematyką postpenitencjarną: systemem dozoru elektronicznego, przerwy w odbywaniu kary, warunkowego przedterminowego zwolnienia.

Skontaktuj się ze specjalistą