Firmy z branży kryptowalutowej coraz częściej podlegają kontroli instytucji publicznych, które sprawdzają, czy stosowane procedury AML i KYC są zgodne z prawem. Audyt AML/KYC może być przeprowadzany zarówno wewnętrznie (compliance review), jak i przez GIIF lub zewnętrznych audytorów. Dobrze przygotowany podmiot jest w stanie uniknąć sankcji i podnieść swoją wiarygodność wobec klientów i partnerów.
Kiedy warto przeprowadzić audyt AML/KYC?
- przed rozpoczęciem działalności – aby sprawdzić gotowość dokumentacyjną
- przed rejestracją jako VASP
- co roku – jako obowiązek ustawowy
- w sytuacji rozwoju działalności lub wejścia na nowe rynki
- po zmianie prawa (np. wejście w życie MiCA)
Zakres audytu AML/KYC
- ocena ryzyka AML i jej dokumentacja
- treść i aktualność polityki AML
- procedury KYC i sposoby weryfikacji klientów
- system zgłaszania transakcji podejrzanych
- szkolenia pracowników i ich udokumentowanie
- zgodność z RODO przy przechowywaniu danych
Najczęstsze uchybienia
Do najczęstszych błędów należą:
- niedopasowanie polityki AML do modelu biznesowego
- brak dowodów na przeprowadzenie oceny ryzyka
- nieaktualna dokumentacja lub brak wersjonowania
- brak realnego nadzoru compliance officera
Co może zrobić GIIF?
Generalny Inspektor Informacji Finansowej ma prawo przeprowadzić kontrolę w siedzibie firmy, żądać dokumentów, przesłuchiwać pracowników oraz – w razie naruszeń – nałożyć kary administracyjne lub przekazać sprawę do prokuratury. Sankcje finansowe mogą sięgać kilkuset tysięcy złotych.
BTLA – prowadzimy audyty zgodności AML/KYC
Realizujemy audyty zgodności w formie wewnętrznego przeglądu lub jako zewnętrzni doradcy. Rozliczamy kryptowaluty, diagnozujemy ryzyka, poprawiamy dokumentację, wdrażamy brakujące elementy i przygotowujemy firmę do kontroli. Działamy kompleksowo i dyskretnie.
Powiązane artykuły
- AML i KYC w branży krypto – jak wdrożyć zgodnie z prawem?
- Ocena ryzyka AML w firmie krypto – jak ją przeprowadzić?
- Obsługa prawna firm krypto
Wsparcie BTLA
Rozliczanie kryptowalut i legalizacja zysków – pomoc prawna i podatkowa — zobacz zakres współpracy i skontaktuj się z zespołem.
