btla logotyp grupa

Ocena ryzyka AML w firmie krypto – jak ją przeprowadzić?

Ocena ryzyka to kluczowy element systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Każda firma z branży krypto objęta obowiązkiem AML musi przeprowadzać regularną ocenę ryzyka związanego ze swoją działalnością, klientami, produktami i rynkami. Od jej wyników zależy m.in. sposób identyfikacji klientów, raportowanie transakcji oraz konstrukcja polityki AML.

LinkedIn
LinkedIn
Share
Facebook
WhatsApp

zUstawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy nakłada obowiązek przeprowadzenia i dokumentowania oceny ryzyka AML. Z kolei rozporządzenie MiCA rozszerzy zakres tego obowiązku o dodatkowe elementy, takie jak cyberbezpieczeństwo i ocena technologii DLT.

Elementy oceny ryzyka

  • profil działalności i wykorzystywane technologie
  • typy klientów (osoby fizyczne, spółki, kraje ryzyka)
  • charakter i wartość transakcji
  • kanały dostępu i dystrybucji usług
  • historyczne przypadki nadużyć lub nieprawidłowości

Metodyka – jak to zrobić?

Najczęściej stosowane podejścia to:

  • macierze ryzyka (risk matrix)
  • ocena punktowa (score-based risk analysis)
  • analiza scenariuszowa (what-if)

Efektem powinien być dokument z mapą ryzyk, opisem działań zaradczych oraz przypisaniem odpowiedzialności w strukturze organizacyjnej.

Częstotliwość aktualizacji

Ocena ryzyka AML powinna być aktualizowana nie rzadziej niż raz w roku oraz każdorazowo w razie zmiany modelu działalności, wejścia na nowy rynek lub zmiany przepisów. Brak aktualizacji może zostać zakwestionowany przez GIIF jako naruszenie obowiązków.

BTLA – przygotowujemy oceny ryzyka dla firm krypto

Tworzymy profesjonalne dokumenty oceny ryzyka AML, dostosowane do profilu klienta, rodzaju tokenów, rodzaju relacji z użytkownikiem i zakresu usług. Pomagamy też w aktualizacji oceny oraz przygotowaniu firmy do kontroli zgodności, jak również w rozliczaniu kryptowalut.

Adwokat Rafał Drzewiecki

Autor:

Rafał Drzewiecki

Adwokat, Mediator, Doradca sukcesyjny

Specjalizuje się w świadczeniu pomocy prawnej dla osób fizycznych. Dużą wagę przywiązuje do prób polubownego rozwiązania sporu, także w sprawach karnych. Realizuje się zawodowo w prawie karnym, ponieważ aplikację adwokacką odbywał u adwokata specjalizującego w tej właśnie dziedzinie. Szczególnie interesuje się tematyką postpenitencjarną: systemem dozoru elektronicznego, przerwy w odbywaniu kary, warunkowego przedterminowego zwolnienia.

Skontaktuj się ze specjalistą