Ocena ryzyka AML w firmie krypto – jak ją przeprowadzić?

zUstawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy nakłada obowiązek przeprowadzenia i dokumentowania oceny ryzyka AML. Z kolei rozporządzenie MiCA rozszerzy zakres tego obowiązku o dodatkowe elementy, takie jak cyberbezpieczeństwo i ocena technologii DLT.

Elementy oceny ryzyka

• profil działalności i wykorzystywane technologie
• typy klientów (osoby fizyczne, spółki, kraje ryzyka)
• charakter i wartość transakcji
• kanały dostępu i dystrybucji usług
• historyczne przypadki nadużyć lub nieprawidłowości

Metodyka – jak to zrobić?

Najczęściej stosowane podejścia to:

• macierze ryzyka (risk matrix)
• ocena punktowa (score-based risk analysis)
• analiza scenariuszowa (what-if)

Efektem powinien być dokument z mapą ryzyk, opisem działań zaradczych oraz przypisaniem odpowiedzialności w strukturze organizacyjnej.

Częstotliwość aktualizacji

Ocena ryzyka AML powinna być aktualizowana nie rzadziej niż raz w roku oraz każdorazowo w razie zmiany modelu działalności, wejścia na nowy rynek lub zmiany przepisów. Brak aktualizacji może zostać zakwestionowany przez GIIF jako naruszenie obowiązków.

BTLA – przygotowujemy oceny ryzyka dla firm krypto

Tworzymy profesjonalne dokumenty oceny ryzyka AML, dostosowane do profilu klienta, rodzaju tokenów, rodzaju relacji z użytkownikiem i zakresu usług. Pomagamy też w aktualizacji oceny oraz przygotowaniu firmy do kontroli zgodności, jak również w rozliczaniu kryptowalut.

Powiązane artykuły

• Audyt zgodności AML/KYC w firmie krypto – jak się przygotować?
• Obsługa prawna firm krypto
• AML i KYC w branży krypto – jak wdrożyć zgodnie z prawem?

Wsparcie BTLA

Rozliczanie kryptowalut i legalizacja zysków – pomoc prawna i podatkowa — zobacz zakres współpracy i skontaktuj się z zespołem.