btla logotyp grupa

Compliance officer w firmie krypto – obowiązki, odpowiedzialność, dobre praktyki

W dynamicznie rozwijającej się branży kryptowalutowej kluczowe znaczenie ma zgodność działania firmy z przepisami prawa. W tym kontekście coraz częściej pojawia się funkcja compliance officera – osoby odpowiedzialnej za nadzorowanie wdrożenia procedur AML, zgodność z regulacjami oraz kontakt z organami nadzoru. W wielu jurysdykcjach, w tym w Polsce, jego powołanie jest wymogiem formalnym dla VASP.

LinkedIn
LinkedIn
Share
Facebook
WhatsApp

Kiedy compliance officer jest obowiązkowy?

Zgodnie z ustawą AML, każda instytucja obowiązana (w tym operatorzy VASP) musi wyznaczyć osobę odpowiedzialną za wykonywanie obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. W firmach o większej skali – obowiązek ten realizowany jest właśnie przez compliance officera lub specjalny dział zgodności.

Zakres obowiązków compliance officera

  • nadzór nad wdrożeniem polityki AML/KYC
  • identyfikacja ryzyk prawnych i regulacyjnych
  • szkolenia dla pracowników z zakresu AML i MiCA
  • komunikacja z GIIF, KNF, UOKiK w razie kontroli
  • przygotowywanie sprawozdań i raportów

Relacja z AML officerem

W wielu strukturach compliance officer pełni także funkcję AML officera. W bardziej rozbudowanych firmach funkcje te mogą być rozdzielone. Ważne, aby zakresy odpowiedzialności były jasno określone w regulaminach i politykach wewnętrznych.

Odpowiedzialność prawna

Compliance officer może ponosić odpowiedzialność za zaniechania, które skutkują naruszeniem prawa – np. brak zgłoszenia transakcji podejrzanej, nieprawidłowe wdrożenie polityki AML czy brak reakcji na zmiany przepisów. Dlatego tak istotna jest jego niezależność oraz dostęp do pełnej informacji o działalności firmy.

BTLA – wdrażamy funkcję compliance w firmach krypto

Pomagamy w rozliczeniach kryptowalut i ustanowieniu roli compliance officera, tworzymy zakresy obowiązków, regulaminy wewnętrzne i procedury raportowania. Szkolimy zespoły i przygotowujemy strukturę zgodności, która realnie działa i jest zgodna z wymaganiami GIIF oraz przepisami UE.

Adwokat Rafał Drzewiecki

Autor:

Rafał Drzewiecki

Adwokat, Mediator, Doradca sukcesyjny

Specjalizuje się w świadczeniu pomocy prawnej dla osób fizycznych. Dużą wagę przywiązuje do prób polubownego rozwiązania sporu, także w sprawach karnych. Realizuje się zawodowo w prawie karnym, ponieważ aplikację adwokacką odbywał u adwokata specjalizującego w tej właśnie dziedzinie. Szczególnie interesuje się tematyką postpenitencjarną: systemem dozoru elektronicznego, przerwy w odbywaniu kary, warunkowego przedterminowego zwolnienia.

Skontaktuj się ze specjalistą